Certificación en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT)

Detalles módulo

Objetivo

El participante recordará, comprenderá, aplicará y analizará:

• Hechos, conceptos y procedimientos sobre la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a nivel internacional y en el régimen jurídico mexicano
• La integración, objeto y funciones de los principales foros y organismos internacionales e intergubernamentales en la materia

Dirigido

• Oficiales de Cumplimiento.
• Profesionistas que cuenten con experiencia y conocimientos previos derivados de sus labores en áreas homogéneas a la de cumplimiento en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en entidades financieras mexicanas.
• Personal que lleva a cabo labores de Compliance en entidades financieras Mexicanas.
• Cualquier persona que desee presentar el examen de certificación de PLD/FT

Beneficios del curso

• Comprenderá los conceptos básicos de PLD/FT 
• Identificará la forma en que se integran los organismos internacionales y las autoridades mexicanas relacionadas en la materia.
• Identificará el marco normativo de prevención aplicable al sector financiero.
• Repasará las herramientas que contribuyen a tener una mejor comprensión de los riesgos y vulnerabilidades que hacen susceptible a las actividades financieras y no financieras al abuso de los delincuentes y los métodos que estos emplean para ello.

Problemática a resolver 

Se suele presentar problemáticas con los encargados de las áreas de prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo cuando deben implementar controles que cumplan con los principios internacionales en los que se basa este marco preventivo.

• Tener un desconocimiento de las autoridades involucradas en la materia, así como y las funciones que cada una desempeña.
• Se incumpla con la norma.
• La aplicación de sanciones económicas por parte de la autoridad supervisora.

Requerimientos especiales para el curso:

El participante deberá conocer previamente las 40 Recomendaciones del GAFI y las Notas interpretativas correspondientes, así como tener la versión física o digital de las mismas y sus notas interpretativas.

• Código Penal Federal publicado en el Diario Oficial de la Federación el 14 de agosto de 1931, reformado por última ocasión el 12 de noviembre de 2021, en sus artículos 400 Bis y 400 Bis 1, el artículo 139 Quáter.
• Grupo de Acción Financiera Internacional Mandato (2012-2020), abril 2012.
• Reglamento Interior de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, publicado en el Diario.
• Oficial de la Federación el 28 febrero de 2022
• Reglamento Interior de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, publicado en el Diario.
• Oficial de la Federación el 11 de septiembre de 1996 y reformado por última ocasión el 27 de septiembre de 2017, Capítulo VI.
• Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, Carta estatutaria, enero 2013.
• Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera, septiembre 2015.
• Grupo Wolfsberg, septiembre 2015.
• Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. Resolución 1267 (1999) y Resolución 1373 (2001).
• Evaluación Nacional de Riesgos 2020.
• Guía para la Prevención y Detección de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en el Sistema Financiero Derivadas de Actos de Corrupción, Apartado I.1.3 Transparencia.

Detalles módulo

Objetivo

El sustentante deberá ser capaz de identificar el marco regulatorio nacional en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) para las instituciones de crédito, así como para otras entidades que integran el sistema financiero, sus auxiliares y las Actividades Vulnerables a las que les aplica el marco normativo en materia de PLD/FT. Asimismo, se espera que el sustentante pueda detallar cada una de las obligaciones derivadas de la regulación aplicable en este ámbito. 

Dirigido

• Oficiales de Cumplimiento
• Personal que lleva a cabo labores de compliance en entidades financieras mexicanas.
• Auditores en materia de PLD-FT
• Profesionales en la materia que deseen presentar el examen de certificación de PLD/FT.

Beneficios del Curso

Al participar en este curso, obtendrás una serie de beneficios fundamentales relacionados con el cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) en el Sistema Financiero Mexicano:

Conocimiento Central del Cumplimiento en PLD/FT:

Adquirirás conocimientos esenciales sobre la parte medular del cumplimiento en materia de PLD/FT, específicamente enfocados en los participantes del Sistema Financiero Mexicano.

Mayor Comprensión Teórica y Aplicación Práctica:

Desarrollarás un entendimiento más profundo de la parte teórica de la regulación y su aplicación práctica al conocer las obligaciones y lograr su cumplimiento puntual.

Conocimiento de Controles Cotidianos para Sujetos Obligados:

Obtendrás información detallada sobre los controles que deben implementar los Sujetos Obligados en su práctica diaria, asegurando el apego a la regulación aplicable en materia de PLD/FT.

Acceso a Material de Estudio Completo y Amigable:

Dispondrás de un material de estudio completo, fácil de leer y entender, que servirá como una herramienta de consulta rápida. Este material incluirá todas las obligaciones y regulaciones aplicables en un formato simplificado y amigable.

Problemática a resolver

La problemática identificada es que los sustentantes del examen de Certificación en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD-FT) de la CNBV enfrentan dificultades significativas al utilizar métodos tradicionales de estudio, lo que se traduce en un alto índice de no aprobación. Ante esta situación, se busca abordar el problema proporcionando a los participantes diversas herramientas para adquirir los conocimientos técnicos necesarios. El objetivo es que los participantes puedan comprender y resolver satisfactoriamente los reactivos del examen correspondientes a este módulo, mejorando así la tasa de aprobación.

Al concluir este módulo, se espera que los participantes alcancen los siguientes resultados:

Conocimiento Integral de las Obligaciones en PLD-FT:

Los participantes conocerán en su totalidad las obligaciones en materia de PLD-FT que incumben a los sujetos obligados del Sistema Financiero, sus auxiliares y las Actividades Vulnerables en México. Además, comprenderán la aplicación práctica de estas obligaciones.

Desarrollo de Habilidades para Identificar Respuestas Correctas:

Los participantes desarrollarán la capacidad para identificar con mayor precisión las respuestas correctas en los reactivos del examen de certificación en lo referente a conocimientos técnicos en PLD-FT.

Aumento Exponencial de la Probabilidad de Aprobación:

Se espera que al adquirir una comprensión más profunda de los conocimientos técnicos y contar con herramientas efectivas de estudio, los participantes aumenten exponencialmente la probabilidad de aprobar el módulo de conocimientos técnicos del examen de certificación en PLD-FT.

En resumen, la propuesta busca mejorar la preparación de los sustentantes, abordando la problemática identificada y aumentando sus posibilidades de éxito en el examen de certificación en materia de PLD-FT de la CNBV.

Requerimiento especial para el curso

El participante deberá conocer de forma previa las Disposiciones de Carácter General aplicables a las Instituciones de Crédito, así como la Ley FPIORPI.

Detalles módulo

Objetivo:

Al participar en este curso, el participante recordará, comprenderá, aplicará y analizará hechos y conceptos relacionados con:

• Auditoría y supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT).
• El enfoque basado en riesgos desde el contexto internacional establecido por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y el Comité de Basilea.
• El enfoque basado en riesgos desde el contexto nacional, incluyendo la Metodología de Evaluación de Riesgos, la clasificación por grado de riesgo para clientes y usuarios, la Evaluación Nacional de Riesgos de México y los riesgos de corrupción.

Dirigido a:

• Oficiales de Cumplimiento con conocimientos de intermedio a avanzado en la materia, preferentemente que deseen re-certificarse o cuenten con una experiencia previa en los temas que integran el temario de la CNBV.
• Profesionistas que cuenten con experiencia y conocimientos previos, derivados de sus labores en áreas homogéneas a la de cumplimiento en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en entidades financieras mexicanas.
• Cualquier persona que cuente con conocimientos de intermedio a avanzado en la materia y que desee presentar el examen de certificación de PLD/FT

Beneficios del Curso:

Recibirás material condensado y enfocado en los principales puntos necesarios para obtener un resultado satisfactorio en los temas que integran este módulo.

Conocerás a detalle:

• El objetivo de los lineamientos de auditoría.
• Los requisitos que debe reunir el auditor.
• Los requisitos que debe reunir la persona moral contratada para realizar la auditoría en PLD/FT.
• Los elementos que deben considerarse en la planeación de la auditoría.
• La estructura del programa de trabajo.
• Los puntos de revisión establecidos por los lineamientos y los diferentes sentidos de evaluaciones que deben recibir.
• Lo concerniente a la redacción y estructura que debe contener el informe de auditoría.
• El periodo de conservación del informe de auditoría.

Analizarás y comprenderás las similitudes y diferencias entre la Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario de GAFI y la Adecuada Gestión de los Riesgos relacionados con el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo de Basilea.

Correlacionarás los conocimientos obtenidos con el Enfoque Basado en Riesgos del contexto nacional.

Comprenderás en qué consiste la Clasificación por grado de riesgo para clientes y usuarios.

Analizarás la Evaluación Nacional de Riesgos y comprenderás:

• Cuáles son los riesgos de corrupción.

Problemática a resolver al tomar el Curso:

Una de las principales razones por las cuales los sustentantes que presentan el examen de certificación de la CNBV no obtienen un resultado satisfactorio se debe a que intentan memorizar la mayor parte de información, datos, umbrales, niveles de operaciones, etc. Sin embargo, el camino hacia la certificación no está relacionado con la memorización. Actualmente, el examen de certificación se compone de reactivos que buscan identificar si el sustentante tiene experiencia en el tema.

Una vez revisados los temas propuestos en este curso, podrás:

• Evitar depender únicamente de la memorización de puntos y temas.
• Minimizar el riesgo de no aprobar el examen de certificación al comprender los diferentes temas y tener un criterio correcto para aplicar los conocimientos adquiridos.
• Este curso se enfoca en proporcionar las habilidades y conocimientos prácticos necesarios para afrontar el examen de certificación de la CNBV con éxito.

Requerimientos especiales para el curso

El participante deberá haber leído previamente los siguientes documentos:

Auditoría y supervisión

Lineamientos para la elaboración del informe de auditoría para evaluar el cumplimiento de las disposiciones de carácter general en materia de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

Enfoque basado en riesgos (contexto nacional).

• Guía para la elaboración de una metodología de evaluación de riesgos en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, publicada el 6 de septiembre de 2019.
• Capítulo II Bis Enfoque Basado en Riesgo de las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.
• Evaluación Nacional de Riesgos, publicada el 1 de diciembre de 2023.
• Guía para la prevención y detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita en el sistema financiero derivadas de actos de corrupción.