Certificación en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT)

Detalles módulo

Objetivo

El participante recordará, comprenderá, aplicará y analizará:

• Hechos, conceptos y procedimientos sobre la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a nivel internacional y en el régimen jurídico mexicano
• La integración, objeto y funciones de los principales foros y organismos internacionales e intergubernamentales en la materia

Dirigido

• Oficiales de Cumplimiento.
• Profesionistas que cuenten con experiencia y conocimientos previos derivados de sus labores en áreas homogéneas a la de cumplimiento en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en entidades financieras mexicanas.
• Personal que lleva a cabo labores de Compliance en entidades financieras Mexicanas.
• Cualquier persona que desee presentar el examen de certificación de PLD/FT

Beneficios del curso

• Comprenderá los conceptos básicos de PLD/FT 
• Identificará la forma en que se integran los organismos internacionales y las autoridades mexicanas relacionadas en la materia.
• Identificará el marco normativo de prevención aplicable al sector financiero.
• Repasará las herramientas que contribuyen a tener una mejor comprensión de los riesgos y vulnerabilidades que hacen susceptible a las actividades financieras y no financieras al abuso de los delincuentes y los métodos que estos emplean para ello.

Problemática a resolver 

Se suele presentar problemáticas con los encargados de las áreas de prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo cuando deben implementar controles que cumplan con los principios internacionales en los que se basa este marco preventivo.

• Tener un desconocimiento de las autoridades involucradas en la materia así como y las funciones que cada una desempeña.
• Se incumpla con la norma.
• La aplicación de sanciones económicas por parte de la autoridad supervisora.

Requerimientos especiales para el curso:

El participante deberá conocer previamente las 40 Recomendaciones del GAFI y las Notas interpretativas correspondientes, así como tener la versión física o digital de las mismas y sus notas interpretativas.

• Código Penal Federal publicado en el Diario Oficial de la Federación el 14 de agosto de 1931, reformado por última ocasión el 12 de noviembre de 2021, en sus artículos 400 Bis y 400 Bis 1, el articulo 139 Quáter.
• Grupo de Acción Financiera Internacional Mandato (2012-2020), abril 2012.
• Reglamento Interior de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, publicado en el Diario.
• Oficial de la Federación el 28 febrero de 2022
• Reglamento Interior de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, publicado en el Diario.
• Oficial de la Federación el 11 de septiembre de 1996 y reformado por última ocasión el 27 de septiembre de 2017, Capítulo VI.
• Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, Carta estatutaria, enero 2013.
• Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera, septiembre 2015.
• Grupo Wolfsberg, septiembre 2015.
• Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. Resolución 1267 (1999) y Resolución 1373 (2001).
• Evaluación Nacional de Riesgos 2020.
• Guía para la Prevención y Detección de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en el Sistema Financiero Derivadas de Actos de Corrupción, Apartado I.1.3 Transparencia.

Detalles módulo

Objetivo

Identificarás el marco regulatorio nacional en materia de PLD/FT para las instituciones de crédito y demás entidades que conforman el sistema financiero, sus auxiliares y las Actividades Vulnerables a las que les aplica el marco normativo en materia de PLD-FT, así como cada una de las obligaciones que emanan de la regulación aplicable.

Dirigido

• Oficiales de Cumplimiento
• Personal que lleva a cabo labores de compliance en entidades financieras mexicanas.
• Auditores en materia de PLD-FT
• Profesionales en la materia que deseen presentar el examen de certificación de PLD/FT.

Beneficios del Curso

• Conocerás la parte medular del cumplimiento en materia de PLD-FT de los participantes del Sistema Financiero Mexicano.
• Lograrás un mayor entendimiento sobre la parte teórica de la regulación y su aplicación práctica al conocer las obligaciones y su cumplimiento puntual.
• Conocerás los controles con los que deben de contar los Sujetos Obligados en la práctica cotidiana en apego con la regulación aplicable en materia de PLD-FT.
• Tendrá acceso a un material de estudio completo de fácil lectura y entendimiento que será una herramienta de consulta rápida en un esquema que incluye todas las obligaciones y la regulación aplicable en la materia en un formato simplificado y amigable.

Problemática a resolver

Uno de los mayores problemas a los que se enfrentan los sustentantes al examen de Certificación en materia de PLD-FT de la CNBV, es que su preparación se basa en un método tradicional de estudio, lo que da como resultado un alto índice de no aprobación. Ante este escenario, se ha considerado proporcionar al participante múltiples herramientas sobre los conocimientos técnicos que la encomienda exige, por lo que el participante podrá comprender y resolver los reactivos del examen que comprenden el presente módulo con un resultado favorable.

Por lo que, al concluir este módulo:

• Habrás conocido la totalidad de las obligaciones en materia de PLD-FT de los sujetos obligados del Sistema Financiero, sus auxiliares y de las Actividades Vulnerables en México, y entenderá su aplicación práctica.
• Habrás desarrollado la capacidad para identificar con mayor precisión las respuestas correctas en los reactivos del examen de certificación en lo correspondiente a conocimientos técnicos.
• Aumentarás exponencialmente la probabilidad de aprobación del módulo de conocimientos técnicos.

Requerimiento especial para el curso

El participante deberá conocer de forma previa las Disposiciones de Carácter General aplicables a las Instituciones de Crédito, así como la Ley FPIORPI.

Detalles módulo

Objetivo

El participante recordará, comprenderá, aplicará y analizará hechos y conceptos sobre:

• Auditoría y supervisión de la CNBV en materia de PLD/FT.
• El enfoque basado en riesgos desde el contexto internacional establecidos por GAFI y el Comité de Basilia.
• El enfoque basado en riesgos desde el contexto nacional, relacionados con la Metodología de evaluación de riesgos, la clasificación por grado de riesgo para clientes y usuarios, la Evaluación Nacional de Riesgos de México y los riesgos de corrupción.

• Oficiales de Cumplimiento con conocimientos de intermedio a avanzado en la materia, preferentemente que deseen recertificarse o cuenten con una experiencia previa en los temas que integran el temario de la CNBV. 
• Profesionistas que cuenten con experiencia y conocimientos previos, derivados de sus labores en áreas homogéneas a la de cumplimiento en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en entidades financieras mexicanas.
• Cualquier persona que cuente con conocimientos de intermedio a avanzado en la materia y que desee presentar el examen de certificación de PLD/FT

• Recibirás material condensado y enfocado en los principales puntos que deberás estudiar para obtener un resultado satisfactorio sobre los temas que integran este módulo.
• Conocerás a detalle:
  • El objetivo de los lineamientos de auditoría;
  • Los requisitos que debe reunir el auditor;
  • Los requisitos que debe reunir la persona moral contratada para realizar la auditoría en PLD/FT;
  • Los elementos que deben considerarse en la planeación de la auditoría;
  • Cómo se estructura el programa de trabajo;
  • Los puntos de revisión que establecen los lineamientos y los diferentes sentidos de evaluaciones que deberán recibir;
  • Lo concerniente a la redacción y estructura que deberá contener el informe de auditoría;
  • El periodo de conservación del informe de auditoría.
• Analizarás y Comprenderás las similitudes y diferencias que existen entre la Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario de GAFI y la Adecuada Gestión de los Riesgos relacionados con el Blanqueo de Capitales y Financiación al Terrorismo de Basilea. 
• Correlacionarás los conocimientos obtenidos en el bullet anterior con el Enfoque Basado en Riesgos del contexto nacional
• Comprenderás en qué consiste la Clasificación por grado de riesgo para clientes y usuarios.
• Analizaremos la Evaluación Nacional de Riesgos y comprenderás:
• Analizarás y comprenderás cuáles son los riesgos de corrupción.

Problemática a resolver al tomar el Curso

Una de las principales razones por las cuales los sustentantes que presentan el examen de certificación de la CNBV no obtienen un resultado satisfactorio, se debe a que tratan de memorizar la mayor parte de información, datos, umbrales, niveles de operaciones, etc; pero el camino a la certificación no tiene ninguna relación con memorizar, hoy en día, el examen de certificación cuenta con reactivos que tienen por objetivo identificar si el sustentante tiene experiencia sobre el tema.

Sin embargo, una vez revisados los temas propuestos en este curso podrás:

• Evitar sólo memorizar los puntos y temas.
• Minimizar el riesgo de que no apruebes el examen de certificación.
• Comprender los diferentes temas y tener un criterio correcto para aplicar los conocimientos que has adquirido.

Requerimientos especiales para el curso

El participante deberá haber leído previamente los siguientes documentos:

• Auditoría y supervisión
  • Lineamientos para la elaboración del informe de auditoría para evaluar el cumplimiento de las disposiciones de carácter general en materia de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

• Enfoque basado en riesgos (contexto nacional).
  • Guía para la elaboración de una metodología de evaluación de riesgos en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, publicada el 6 de septiembre de 2019.
  • Capítulo II Bis Enfoque Basado en Riesgo de las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.
  • Evaluación Nacional de Riesgos, publicada el 2 de octubre de 2020.
  • Guía para la prevención y detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita en el sistema financiero derivadas de actos de corrupción.