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Detalles generales

Objetivo:

El participante consolidará los conocimientos teóricos y técnicos esenciales para aprobar exitosamente el examen de certificación o recertificación en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Dirigido:

  • Oficiales de Cumplimiento, miembros del Comité de Comunicación y Control
  • Personal que lleva a cabo funciones de Compliance en entidades del sistema financiero mexicano
  • Profesionales en la materia que deseen obtener la certificación en PLD/FT de la CNBV.

Beneficios del Curso:

Este curso proporcionará al participante una serie de beneficios fundamentales en el ámbito de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT):

Conocimiento General en PLD/FT para el Rol de Oficial de Cumplimiento o Personal de Compliance:

El participante adquirirá un conocimiento integral en el campo de PLD/FT, beneficioso para desempeñarse eficientemente en su rol como Oficial de Cumplimiento o en funciones relacionadas con Conformidad.

Comprensión de la Integración del Sistema Financiero Mexicano y Organismos Internacionales Relevantes:

Se proporcionará una comprensión detallada sobre la integración del sistema financiero mexicano y la identificación de organismos internacionales que emiten directrices en materia de PLD/FT, permitiendo una perspectiva global en la aplicación de controles.

Sentido y Alcance de las Obligaciones para Entidades Financieras:

Se entenderá el sentido y alcance de las obligaciones que las entidades financieras deben cumplir en el ámbito de PLD/FT, lo que facilitará la aplicación de controles más efectivos y el cumplimiento normativo.

Preparación para el Examen de Certificación ante la CNBV:

El participante estará preparado para presentar el examen de certificación en PLD/FT ante la CNBV, obteniendo la constancia que valida sus conocimientos y habilidades para desempeñar el cargo de Oficial de Cumplimiento.

Problemática para resolver:

La problemática del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo está en constante aumento a nivel nacional e internacional. Aunque México ha fortalecido su marco regulatorio dirigido a las entidades financieras, es esencial que el personal de estas instituciones comprenda de manera efectiva esta regulación y la aplique de manera eficiente.

En este contexto, las personas que ocupan roles como Oficial de Cumplimiento o forman parte de equipos de Compliance en entidades financieras enfrentan la necesidad de contar con una preparación especializada en la materia. Además, existe la obligatoriedad de obtener la certificación correspondiente para desempeñar eficazmente dichos cargos.

Expandir contenido
  • En Vivo
  • Sin título-5

    Duración

    18 horas

Módulo 1 - Conocimientos Básicos de PLD/FT

Detalles módulo

Objetivo

El participante adquirirá conocimientos sobre el alcance y las consecuencias legales de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, así como de su Reglamento y Reglas de carácter general. Este entendimiento le permitirá prevenir posibles afectaciones patrimoniales, tanto directas como indirectas.

Dirigido

  • Oficiales y responsables de Cumplimiento.
  • Profesionistas que cuenten con experiencia y conocimientos previos derivados de sus labores en áreas homogéneas a la de cumplimiento en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en entidades financieras mexicanas.
  • Personal que lleva a cabo labores de Compliance en entidades financieras Mexicanas.
  • Cualquier persona que desee presentar el examen de certificación de PLD/FT

Beneficios del curso

Comprenderá los conceptos básicos de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT).

Identificará el marco normativo de prevención aplicable al sector financiero.

Repasará las herramientas que contribuyen a obtener una mejor comprensión de los riesgos y vulnerabilidades que hacen susceptible a las actividades financieras y no financieras al abuso de los delincuentes.

Aprenderá sobre los métodos que estos emplean para llevar a cabo actividades ilícitas.
Problemática a resolver 

Se suelen presentar problemáticas con los encargados de las áreas de prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo al implementar controles que cumplan con los principios internacionales en los que se basa este marco preventivo.

  • Una vez revisados los temas de este curso, se podrán evitar los siguientes problemas:
  • Desconocimiento de las autoridades involucradas en la materia y de las funciones que cada una desempeña.
  • Incumplimiento con la normativa establecida.
  • La aplicación de sanciones económicas por parte de la autoridad supervisora.

Requerimientos especiales para el curso:

Lectura del Código Penal Federal, reformado por última ocasión el 12 de noviembre de 2021, en sus artículos 400 Bis y 400 Bis 1, el artículo 139 Quáter.
  • Sin título-6 Empieza

    13 de jun, 2024 15:00 PM

  • icon-sal Termina

    13 de jun, 2024 20:00 PM

  • Sin título-5 Duración

    Duración:

    5 horas

¿Quién imparte el módulo?

M.C.F. Miguel Ángel Díaz Pérez

Ver más

Temario del módulo

ANTECEDENTES

  • Salvo guarda e integridad del sistema financiero mexicano
  • Menoscabo a la economía Nacional
  • Sectores a quién va dirigida la normatividad

HERMENÉUTICA JURÍDICA

  • Definiciones básicas
    • Evasión
    • Elusión
  • Defraudación fiscal
  • Actos simulados
  • Ley Federal contra la Delincuencia Organizada
  • Ley de Seguridad Nacional
  • Código Nacional de Procedimientos Penales
  • Código Fiscal de la Federación y Código Penal Federal

ÁMBITO PENAL POR LAVADO DE DINERO

  • Origen y destino de los recursos
  • Concepto de lavado de dinero
  • Concepto de blanqueo de activos (incluye activos virtuales)
  • Concepto de financiamiento al terrorismo

CONSIDERACIONES FINALES

  • Sugerencias y recomendaciones

Módulo 2 - Conocimientos Técnicos en PLD/FT

Detalles módulo

Objetivo:

El sustentante deberá ser capaz de identificar el marco regulatorio nacional en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) para las instituciones de crédito, así como para otras entidades que integran el sistema financiero, sus auxiliares y las Actividades Vulnerables a las que les aplica el marco normativo en materia de PLD/FT. Asimismo, se espera que el sustentante pueda detallar cada una de las obligaciones derivadas de la regulación aplicable en este ámbito.

Dirigido:

  • Oficiales de Cumplimiento
  • Personal que lleva a cabo labores de Compliance en entidades financieras mexicanas.
  • Auditores en materia de PLD-FT
  • Profesionales en la materia que deseen presentar el examen de certificación de PLD/FT.

Beneficios del Curso:

Al participar en este curso, obtendrás una serie de beneficios fundamentales relacionados con el cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) en el Sistema Financiero Mexicano:

  • Conocimiento Central del Cumplimiento en PLD/FT:
    Adquirirás conocimientos esenciales sobre la parte medular del cumplimiento en materia de PLD/FT, específicamente enfocados en los participantes del Sistema Financiero Mexicano.
  • Mayor Comprensión Teórica y Aplicación Práctica:
    Desarrollarás un entendimiento más profundo de la parte teórica de la regulación y su aplicación práctica al conocer las obligaciones y lograr su cumplimiento puntual.
  • Conocimiento de Controles Cotidianos para Sujetos Obligados:
    Obtendrás información detallada sobre los controles que deben implementar los Sujetos Obligados en su práctica diaria, asegurando el apego a la regulación aplicable en materia de PLD/FT.
  • Acceso a Material de Estudio Completo y Amigable:
    Dispondrás de un material de estudio completo, fácil de leer y entender, que servirá como una herramienta de consulta rápida. Este material incluirá todas las obligaciones y regulaciones aplicables en un formato simplificado y amigable.

Problemática por resolver:

La problemática identificada es que los sustentantes del examen de Certificación en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD-FT) de la CNBV enfrentan dificultades significativas al utilizar métodos tradicionales de estudio, lo que se traduce en un alto índice de no aprobación. Ante esta situación, se busca abordar el problema proporcionando a los participantes diversas herramientas para adquirir los conocimientos técnicos necesarios. El objetivo es que los participantes puedan comprender y resolver satisfactoriamente los reactivos del examen correspondientes a este módulo, mejorando así la tasa de aprobación.

Al concluir este módulo, se espera que los participantes alcancen los siguientes resultados:

  • Conocimiento Integral de las Obligaciones en PLD-FT:
    Los participantes conocerán en su totalidad las obligaciones en materia de PLD-FT que incumben a los sujetos obligados del Sistema Financiero, sus auxiliares y las Actividades Vulnerables en México. Además, comprenderán la aplicación práctica de estas obligaciones.

  • Conocimiento Integral de las Tipologías de Lavado de dinero emitidas por la UIF México de 2009 a 2023:
    Debido a la reciente modificación del temario 2024 para la certificación en materia de PLD-FT por parte de la CNBV, se adicionaron de manera específica las tipologías emitidas por la UIF México, con la idea de que los aspirantes cuenten con mayores atributos para identificar conductas que pueden dar lugar a la celebración de operaciones con recursos de procedencia ilícita de forma oportuna, así como la identificación de la exposición de riesgos en la materia de la Entidad.
  • Desarrollo de Habilidades para Identificar Respuestas Correctas:
    Los participantes desarrollarán la capacidad para identificar con mayor precisión las respuestas correctas en los reactivos del examen de certificación en lo referente a conocimientos técnicos en PLD-FT.
  • Aumento Exponencial de la Probabilidad de Aprobación:
    Se espera que al adquirir una comprensión más profunda de los conocimientos técnicos y contar con herramientas efectivas de estudio, los participantes aumenten exponencialmente la probabilidad de aprobar el módulo de conocimientos técnicos del examen de certificación en PLD-FT.

En resumen, la propuesta busca mejorar la preparación de los sustentantes, abordando la problemática identificada y aumentando sus posibilidades de éxito en el examen de certificación en materia de PLD-FT de la CNBV.

Requerimiento especial para el curso

El participante deberá conocer de forma previa el cuerpo normativo y los documentos oficiales de consulta, así como las Disposiciones de Carácter General aplicables a las Instituciones de Crédito, así como la Ley FPIORPI.

Conocimiento y formación previa en materia de PLD para la certificación.

 

  • Sin título-6 Empieza

    20 de jun, 2024 15:00 PM

  • icon-sal Termina

    21 de jun, 2024 13:00 PM

  • Sin título-5 Duración

    Duración:

    8 horas

    Jueves, 20 de junio 2024 de 15:00 a 19:00 hrs

    Viernes, 21 de junio 2024de 9:00 a 13:00 hrs

¿Quién imparte el módulo?

Lic. Manuel Vázquez Núñez

Ver más

Temario del módulo

Autoridades Reguladoras y Supervisoras en materia de PLD-FT

  • SHCP,
  • UBD
  • UBVA
  • USPSS.
  • CONSAR
  • CNBV
  • CNSF
  • SÁBADO
  • UIF
  • FGR
  • Sistema Judicial

Leyes relativas al sistema financiero mexicano y Disposiciones de carácter general aplicables a los sujetos obligados

  • Objeto (LCNBV, LPIORPI, DCG, RSCNBV)
  • Política de identificación del cliente o usuario.
  • Enfoque Basado en Riesgos
  • Política de conocimiento del cliente o usuario.
  • Propietario real.
  • Comité de Comunicación y Control
  • Oficial de Cumplimiento.
  • Sistemas automatizados.
  • Informes
  • Restricciones de dólares en efectivo.
  • Intercambio de información.
  • Lista de personas bloqueadas.
  • Modelos novedosos
  • Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.
  • Instituciones de Tecnología Financiera. (FINTECH)
  • Manual de Cumplimiento
  • Auditoría Anual en materia de PLD-FT
  • Otras obligaciones (Dictamen Técnico, Registro y renovación, cambios corporativos TA/PECA)
  • Sanciones y Delitos
  • Plazos de cumplimiento regulatorio

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)

  • Actividades vulnerables, (Identificación y Aviso de las operaciones celebradas con los clientes o usuarios)
  • Restricciones en el Uso de efectivo
Tipologías de la Unidad de Inteligencia Financiera de México 2009-2023 (26 Tipologías)

Módulo 3 - Auditoría, Supervisión y Enfoque Basado en Riesgos en PLD/FT

Detalles módulo

Objetivo:

Al participar en este curso, el participante recordará, comprenderá, aplicará y analizará hechos y conceptos relacionados con:

  • Auditoría y supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT).
  • El enfoque basado en riesgos desde el contexto internacional establecido por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y el Comité de Basilea.
  • El enfoque basado en riesgos desde el contexto nacional, incluyendo la Metodología de Evaluación de Riesgos, la clasificación por grado de riesgo para clientes y usuarios, la Evaluación Nacional de Riesgos de México y los riesgos de corrupción.

Dirigido a:

  • Oficiales de Cumplimiento con conocimientos de intermedio a avanzado en la materia, preferentemente que deseen re-certificarse o cuenten con una experiencia previa en los temas que integran el temario de la CNBV.
  • Profesionistas que cuenten con experiencia y conocimientos previos, derivados de sus labores en áreas homogéneas a la de cumplimiento en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en entidades financieras mexicanas.
  • Cualquier persona que cuente con conocimientos de intermedio a avanzado en la materia y que desee presentar el examen de certificación de PLD/FT

Beneficios del Curso:

Recibirás material condensado y enfocado en los principales puntos necesarios para obtener un resultado satisfactorio en los temas que integran este módulo.

Conocerás a detalle:

  • El objetivo de los lineamientos de auditoría.
  • Los requisitos que debe reunir el auditor.
  • Los requisitos que debe reunir la persona moral contratada para realizar la auditoría en PLD/FT.
  • Los elementos que deben considerarse en la planeación de la auditoría.
  • La estructura del programa de trabajo.
  • Los puntos de revisión establecidos por los lineamientos y los diferentes sentidos de evaluaciones que deben recibir.
  • Lo concerniente a la redacción y estructura que debe contener el informe de auditoría.
  • El periodo de conservación del informe de auditoría.

Analizarás y comprenderás las similitudes y diferencias entre la Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario de GAFI y la Adecuada Gestión de los Riesgos relacionados con el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo de Basilea.

Correlacionarás los conocimientos obtenidos con el Enfoque Basado en Riesgos del contexto nacional.

Comprenderás en qué consiste la Clasificación por grado de riesgo para clientes y usuarios.

Analizarás la Evaluación Nacional de Riesgos y comprenderás:

  • Cuáles son los riesgos de corrupción.

Problemática a resolver al tomar el Curso:

Una de las principales razones por las cuales los sustentantes que presentan el examen de certificación de la CNBV no obtienen un resultado satisfactorio se debe a que intentan memorizar la mayor parte de información, datos, umbrales, niveles de operaciones, etc. Sin embargo, el camino hacia la certificación no está relacionado con la memorización. Actualmente, el examen de certificación se compone de reactivos que buscan identificar si el sustentante tiene experiencia en el tema.

Una vez revisados los temas propuestos en este curso, podrás:

  • Evitar depender únicamente de la memorización de puntos y temas.
  • Minimizar el riesgo de no aprobar el examen de certificación al comprender los diferentes temas y tener un criterio correcto para aplicar los conocimientos adquiridos.
  • Este curso se enfoca en proporcionar las habilidades y conocimientos prácticos necesarios para afrontar el examen de certificación de la CNBV con éxito.

Requerimientos especiales para el curso

El participante deberá haber leído previamente los siguientes documentos:

Auditoría y supervisión

Lineamientos para la elaboración del informe de auditoría para evaluar el cumplimiento de las disposiciones de carácter general en materia de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

Enfoque basado en riesgos (contexto nacional).

  • Guía para la elaboración de una metodología de evaluación de riesgos en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, publicada el 6 de septiembre de 2019.
  • Capítulo II Bis Enfoque Basado en Riesgo de las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.
  • Evaluación Nacional de Riesgos, publicada el 1 de diciembre de 2023.
  • Guía para la prevención y detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita en el sistema financiero derivadas de actos de corrupción.
  • Sin título-6 Empieza

    27 de jun, 2024 15:00 PM

  • icon-sal Termina

    27 de jun, 2024 20:00 PM

  • Sin título-5 Duración

    Duración:

    5 horas

¿Quién imparte el módulo?

C.P. Enrique Castillo Morales

Ver más

Temario del módulo

Auditoría y supervisión

  • Informe de auditoría en materia de PLD/FT
  • Supervisión CNBV

Enfoque basado en riesgos (contexto internacional)

  • Guía del enfoque basado en riesgo para el sector bancario del GAFI
  • Adecuada gestión de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo del Comité de Basilea

Enfoque basado en riesgos (contexto nacional)

  • Metodología de evaluación de riesgos
  • Clasificación por grado de riesgo para clientes y usuarios
  • Evaluación Nacional de Riesgos de México
  • Riesgos de corrupción