Seminario Integral de SOFOMES (E.R. y E.N.R.) Legal, Fiscal y PLD/FT

Detalles módulo

Objetivo

Conocerás de manera clara y asequible todo el entorno jurídico que aplica a una SOFOM, la regulación a la que está sujeta con relación al tipo de productos financieros que ofrecerá, los tipos de SOFOMES y las principales diferencias entre ellas.

Dirigido a

• Inversionistas
• Empresarios
• Financieros
• Contadores
• Administradores
• Abogados
• Todo aquel que requiera conocer los efectos jurídicos, financieros y fiscales de una SOFOM.

Beneficios del Curso

• Identificarás las principales obligaciones en materia regulatoria: CONDUSEF, CNBV y/o BANXICO.
• Identificarás los principales registros de CONDUSEF.
• Conocerás los beneficios fiscales y legales con los que cuenta una SOFOM.
• Sabrás cuáles son las principales diferencias entre una SOFOM regulada y la No regulada.
• Tendrás los requisitos y ventajas de la contratación no presencial.

Problemática a resolver al tomar el Curso

Muchas veces encontramos SOFOMES no reguladas que se hacen llamar "FINTECH". Aunque en un sentido amplio pueden catalogarse como tal (contratación no presencial), en términos de la Ley Fintech, no lo son.

Una vez revisados los temas de este curso podrás:

• Evitar la confusión entre una SOFOM regulada y una no regulada.
• Identificar las principales ventajas de crear una SOFOM.
• Mitigar el riesgo de catalogar incorrectamente una SOFOM como una FINTECH

Detalles módulo

• Obtendrás la información mínima necesaria que se requiere para tramitar una SOFOM ante la CNBV y CONDUSEF.
• Identificarás la repercusión fiscal que tienen sus principales operaciones, trascendiendo los actos gravados en el impuesto al valor agregado.

Dirigido

• Inversionistas
• Empresarios
• Financieros
• Contadores
• Administradores
• Abogados y,
• En general a todo aquel que requiera de conocer los efectos jurídico, financiero y fiscal de una SOFOM.

Beneficios del Curso

• Podrás realizar los trámites ante la CNBV y en especial sabrás cómo obtener el Dictamen Técnico de manera positiva.
• Obtendrás la estructura del Plan General de Financiamiento de una SOFOM.
• Conocerás las declaraciones a presentar ante la CONDUSEF Y CNBV.
• Determinarás de manera correcta el ISR e IVA de las principales operaciones de una SOFOM.
• Obtendrás la estructura de cómo elaborar el Manual de Cumplimiento en materia de PLD.

Problemática por resolver al tomar el Curso

El uso de un financiamiento debe ser aplicado de acuerdo a las necesidades del cliente o acreditado, ya que un intermediario financiero no bancario, como una SOFOM, debe investigar y conocer al usuario del servicio para cuidar lo siguiente:

• Evitar cualquier operación con recursos de procedencia ilícita.
• Mitigar cualquier riesgo ante la CNBV que pueda ocasionar la cancelación del dictamen técnico para operar.
• Minimizar el impacto de las operaciones preocupantes, relevantes e inusuales.
• Dar debido cumplimiento a sus obligaciones fiscales.
• Prevenir que un cliente o usuario utilice la SOFOM como un medio para el blanqueo de activos.

Requerimiento especial para el curso

• Lectura del Artículo 14 y 15 del Código Fiscal de la Federación.
• Lectura del Artículo 7 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta.
• Lectura del Artículo 15 de la Ley del Impuesto al Valor Agregado
  

Detalles módulo

Objetivo

Conocerás de manera clara y asequible las principales obligaciones a cumplir en materia de PLD-FT, cuyo fin es prevenir el riesgo de exponer a la entidad en la celebración de operaciones con recursos de procedencia ilícita, al contar con un SIPLD-FT (Sistema Integral de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo).

Dirigido

• Socios accionistas
• Funcionarios
• Auditores
• Supervisores
• Ejecutivos
• Personal operativo
• Todo aquel que deba conocer los efectos legales, regulatorios financieros y fiscales de una SOFOM.

• Conocerás la importancia de llevar a cabo la labor de prevención mediante la prestación de los productos o servicios de la SOFOM y participar en la mitigación del riesgo que representa el LD-FT.
• Lograrás comprender la importancia de practicar la cultura de la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo ante riesgos legales en materia penal.
• Conocerás en un formato amigable las obligaciones que coadyuvan a prevenir los delitos de LD-FT.
• Aprenderás herramientas y técnicas para identificar conductas de riesgo potencialmente relacionadas con los delitos de LD-FT.
• Entenderás la importancia de la terminología en materia de los delitos de PLD-FT.

Problemática para resolver al tomar el Curso

El delito de lavado de dinero es uno de los más crecientes a nivel mundial, junto con los delitos contra la salud, la explotación de personas y la corrupción. Estos delitos generan ganancias ilícitas significativas, las cuales se intenta legitimar mediante mecanismos cada vez más creativos. Por lo tanto, el reto de los sujetos obligados debe fortalecerse con capacitación más especializada a nivel profesional en materia de PLD-FT.

Una vez revisados los temas en este curso, podrás:

• Contar con mayores atributos y conocimientos en la detección de patrones y elementos de riesgo en operaciones que posiblemente provengan de recursos de procedencia ilícita o estén destinadas a financiar actos criminales.
• Al capacitarte en la materia, colaborarás activamente en la prevención de este tipo de delitos y evitarás que la entidad pueda ser utilizada para la realización de operaciones con recursos de origen ilícito o financiamiento de actividades relacionadas con el terrorismo, mitigando el riesgo con acciones efectivas basadas en una capacitación adaptada a los riesgos específicos del sector.