Seminario Integral para Constituir y Operar una SOFOM ENR

Detalles módulo

Objetivo

Aprenderá de forma clara y sencilla el marco jurídico aplicable a las SOFOMes y las reglas generales que rigen sus servicios financieros, garantizando así una operación y cumplimiento de obligaciones adecuados.

Dirigido a

• Inversionistas
• Empresarios
• Financieros
• Contadores
• Administradores
• Abogados
• Toda persona interesada en conocer el marco jurídico y regulatorio que una SOFOM ENR debe cumplir al realizar sus operaciones.

Beneficios del módulo

• Identificarás las principales obligaciones en materia regulatoria, entre otras: Ley General de Organizaciones auxiliares del crédito, Ley General de Sociedades Mercantiles, Ley de Mercados de valores, CONDUSEF, CNBV
• Identificarás los principales objetos sociales que debe cumplir una SOFOM ENR.
• Dispondrás de los elementos esenciales para comprender los beneficios de una Sociedad Anónima Promotora de Inversión.
• Capacitación para establecer un gobierno corporativo.
• Identificarás las áreas de oportunidad para el sector; entre otros: Microcréditos, créditos grupales, créditos a personal que labora en una empresa,

Problemática por resolver al tomar el seminario

Muchas veces encontramos SOFOMES no reguladas que se hacen llamar "FINTECH". Aunque en un sentido amplio pueden catalogarse como tal (contratación no presencial), empero, en términos de la Ley Fintech, no lo son. Una vez revisados los temas de este módulo, podrás:

• Evitar la confusión entre una SOFOM regulada y una no regulada.
• Identificar las principales ventajas de crear una SOFOM ENR
• Mitigar el riesgo de catalogar incorrectamente una SOFOM como una FINTECH.
• Mitigar las multas onerosas previstas en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito

Requerimiento especial para el módulo

• Lectura de la Sección Primera del Capítulo III de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

Detalles módulo

Objetivo

Aprenderá los requisitos esenciales para obtener las dos aprobaciones necesarias que le permitirán establecer y operar una SOFOM ENR, iniciando así las actividades autorizadas por CONDUSEF y CNBV.

Dirigido a:

• Inversionistas
• Empresarios
• Financieros
• Contadores
• Administradores
• Abogados
• Toda persona interesada en el tema que requiera conocer los procedimientos a cumplir para tener una SOFOM en estatus de operación

Beneficios del módulo

• Identificarás los principales objetos sociales que debe cumplir una SOFOM ENR; para efectos de obtener el pronunciamiento positivo de la CONDUSEF.
• Obtendrás de manera simple y sencilla el procedimiento para obtener el pre-registro de la SOFOM.
• Conocerás los lineamientos que debe cumplir el Plan General de Funcionamiento.
• Contarás con los lineamientos técnicos para asegurar la imparcialidad del procedimiento, por ejemplo, en el uso del logotipo de la empresa.
• Identificarás las áreas de oportunidad para el sector; entre otros: Microcréditos, créditos grupales, créditos a personal que labora en una empresa,

Problemática por resolver:

Muchas veces encontramos SOFOMES no reguladas como una oportunidad de negocio; empero, cuando iniciamos el procedimiento de registro y autorización observamos temas que no están reconocidos en ordenamiento legal alguno; por ejemplo: Estados Financieros Proyectados. Una vez revisados los temas de este módulo, podrás:

• Evitar la confusión de los diferentes procedimientos a seguir para obtener la autorización para operar a una SOFOM ENR.
• Identificar las principales ventajas de crear una SOFOM ENR.
• Conocer de manera clara y sencilla el procedimiento de trámite para iniciar operaciones.
• Obtener sin problema alguno el pronunciamiento positivo del Dictamen Técnico solicitado a la CNBV.
• Mitigar las multas onerosas previstas en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito.

Requerimiento especial para el curso

• Lectura de la Guía para elaborar el Plan General de Funcionamiento
• Navegar en la página web de la CONDUSEF (https://www.condusef.gob.mx/)

Detalles módulo

Objetivo:

Recibirás un marco conceptual sobre las obligaciones tributarias relacionadas con la operación de una SOFOM ENR, así como su gestión financiera. Esto te permitirá tomar decisiones administrativas acertadas.

Dirigido a

• Inversionistas
• Empresarios
• Financieros
• Contadores
• Administradores
• Abogados
• Toda persona interesada en el tema que requiera conocer las principales obligaciones fiscales de una SOFOM ENR

Beneficios del módulo

• Identificarás las operaciones que realiza una SOFOM ENR para dar debido cumplimiento con sus obligaciones tributarias.
• Conocerás las reglas mínimas necesarias para llevar una contabilidad financiera.
• Identifica de forma clara y sencilla las operaciones gravadas y exentas de IVA.
• Tendrás todo lo necesario para demostrar la materialidad y razón de negocios en materia fiscal

Problemática por resolver al tomar el módulo

Sin duda, en los últimos años ha habido un crecimiento significativo en el número de SOFOM ENR. Esto se debe, en gran parte, a la desatención de un segmento de usuarios que carece de acceso a las instituciones de crédito tradicionales. Por lo tanto, es crucial gestionar de manera efectiva los aspectos fiscales y financieros con el fin de mitigar los riesgos inherentes a esta situación.

Lo cual nos ayudará con lo siguiente:

• Mitigar multas en materia fiscal
• Dar debido cumplimiento con las Normas de Información Financiera aplicables a una SOFOM ENR
• Atender cualquier requerimiento hecho por el SAT al ejercer sus facultades de revisión
• Cumplir con todas las obligaciones afines establecidas en el Código Fiscal de la Federación; por ejemplo: Quien es el beneficiario controlador.

Requerimiento especial para el módulo

• Lectura del artículo 14 del CFF
• Lectura del Artículo 7 de la LISR
• Lectura de la fracción X, del artículo 15 la LIVA