Obtención de Permisos y Autorizaciones para Operar como SOFOM ENR

Objetivo

Aprenderá los requisitos esenciales para obtener las dos aprobaciones necesarias que le permitirán establecer y operar una SOFOM ENR, iniciando así las actividades autorizadas por CONDUSEF y CNBV.

Dirigido a:

• Inversionistas
• Empresarios
• Financieros
• Contadores
• Administradores
• Abogados
• Toda persona interesada en el tema que requiera conocer los procedimientos a cumplir para tener una SOFOM en estatus de operación

Beneficios del módulo

• Identificarás los principales objetos sociales que debe cumplir una SOFOM ENR; para efectos de obtener el pronunciamiento positivo de la CONDUSEF.
• Obtendrás de manera simple y sencilla el procedimiento para obtener el pre-registro de la SOFOM.
• Conocerás los lineamientos que debe cumplir el Plan General de Funcionamiento.
• Contarás con los lineamientos técnicos para asegurar la imparcialidad del procedimiento, por ejemplo, en el uso del logotipo de la empresa.
• Identificarás las áreas de oportunidad para el sector; entre otros: Microcréditos, créditos grupales, créditos a personal que labora en una empresa,

Problemática por resolver:

Muchas veces encontramos SOFOMES no reguladas como una oportunidad de negocio; empero, cuando iniciamos el procedimiento de registro y autorización observamos temas que no están reconocidos en ordenamiento legal alguno; por ejemplo: Estados Financieros Proyectados. Una vez revisados los temas de este módulo, podrás:

• Evitar la confusión de los diferentes procedimientos a seguir para obtener la autorización para operar a una SOFOM ENR.
• Identificar las principales ventajas de crear una SOFOM ENR.
• Conocer de manera clara y sencilla el procedimiento de trámite para iniciar operaciones.
• Obtener sin problema alguno el pronunciamiento positivo del Dictamen Técnico solicitado a la CNBV.
• Mitigar las multas onerosas previstas en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito.

Requerimiento especial para el curso

• Lectura de la Guía para elaborar el Plan General de Funcionamiento
• Navegar en la página web de la CONDUSEF (https://www.condusef.gob.mx/)